Planen Sie Ihr Vermögen in Deutschland: Buchen Sie zertifizierte Finanzplaner und abonnieren Sie Premium-News zum deutschen Markt
Unsere Plattform verbindet Sie schnell und transparent mit zertifizierten Finanzplanern in Deutschland und liefert gleichzeitig kuratierte Premium-Nachrichten zum DAX, Mittelstand und politischen Rahmen, damit Sie fundierte Entscheidungen treffen, Steuern optimieren, Risiken steuern und Ihren Vermögensplan effizient, regelkonform und messbar umsetzen.
Über uns
Wir sind ein unabhängiges Team aus Finanzexperten, Datenanalysten und zertifizierten Beratern, das verlässliche Vermögensplanung mit kuratierten deutschen Marktinformationen verbindet, um Privathaushalten und Unternehmern strukturierte, transparente und messbar wirksame Entscheidungen zu ermöglichen.
Individuelle Vermögensplanung in Deutschland
Wir erstellen auf Basis Ihrer Lebenssituation, steuerlichen Gegebenheiten, Risikoneigung und Ziele einen strukturierten, auditierbaren Vermögensplan, der deutsche Rahmenbedingungen, Förderungen und regulatorische Anforderungen integriert und laufend mit Marktdaten, Zinsentwicklung sowie inflationsbereinigten Szenarien abgeglichen wird.
So buchen Sie zertifizierte Finanzplaner
Vergleichen Sie geprüfte Profile nach Zertifizierungen, Spezialisierungen, Vergütungsmodell und Verfügbarkeit, wählen Sie Ihren Berater, bestätigen Sie den Umfang digital, und starten Sie unmittelbar mit einem klaren Zeitplan, definierten Ergebnissen und dokumentierten Beratungsprotokollen gemäß deutschen Regulierungsanforderungen.
Beraterauswahl nach Fachgebiet
Filtern Sie Berater nach CFP, CFA, Steuerfokus, Ruhestand, Immobilien, Unternehmerhaushalte oder Expats, sehen Sie Fallstudien, empfohlene Mandatsgrößen und Branchenerfahrung, und buchen Sie anschließend gezielt die Expertise, die Ihrer finanziellen Fragestellung den größten Mehrwert bietet.
Transparente Profile und Vergütung
Jedes Profil zeigt Qualifikationen, Methoden, Compliance-Historie, Kundenbewertungen und das Vergütungsmodell, inklusive Festhonorar-Transparenz, damit Sie Interessenkonflikte minimieren und Kosten planen können, bevor Sie den Beratungsvertrag digital bestätigen und rechtssicher archivieren.
Flexible Termine und hybride Beratung
Planen Sie Video- oder Vor-Ort-Termine, integrieren Sie Kalender, erhalten Sie vorbereitende Checklisten und Dokumentenuploads, und kombinieren Sie digitale Zusammenarbeit mit persönlicher Betreuung, um schnell Entscheidungen zu treffen und Umsetzungsaufgaben effizient zu verteilen.
Zertifizierungen, Regulierung und Qualität
Unsere Berater erfüllen strenge Zertifizierungs- und Fortbildungsstandards, arbeiten MiFID-II-konform, dokumentieren Empfehlungen revisionssicher und unterliegen regelmäßigen Qualitätsaudits, damit Sie auf nachvollziehbare Prozesse, geprüfte Kompetenz und konfliktarme Vergütung vertrauen können.
Steuer- und Ruhestandsplanung
Wir verbinden Altersvorsorge, steuerliche Optimierung und Entnahmestrategien, berücksichtigen deutsche Förderinstrumente, Ertragsarten, Progression und Freibeträge, und simulieren Szenarien für unterschiedliche Lebensereignisse, damit Ihr Nettovermögen zuverlässig und planbar wächst.
Kontaktieren Sie unsRentenlücke und staatliche Förderung
Wir quantifizieren Ihre Rentenlücke aus gesetzlicher Rente, betrieblicher Vorsorge und privaten Bausteinen, prüfen Riester, Rürup, bAV und VL, und gestalten Beiträge sowie Anlagewahl so, dass Steuerersparnisse maximiert und Inflationsrisiken beherrscht werden.
Steueroptimierte Anlageklassen
Wir vergleichen thesaurierende und ausschüttende Fonds, Abgeltungsteuer, Teilfreistellungen, Immobilienabschreibungen und Freistellungsaufträge, um eine strukturierte, rechtskonforme Steuerstrategie zu entwickeln, die Ihre Nettorendite spürbar erhöht und administrativen Aufwand reduziert.
Nachlass und Erbschaft in Deutschland
Mit Blick auf Freibeträge, Güterstand und Unternehmensanteile gestalten wir ein rechtssicheres Nachlasskonzept, koordinieren Testament, Vollmachten und Schenkungen, und sichern Liquidität, damit Übergaben steuerlich und familiär reibungslos erfolgen.
Investieren am deutschen Markt
Wir verbinden breit gestreute Kerninvestments mit gezielten Deutschland-Exposures, analysieren DAX, MDAX und Mittelstand, beobachten Zinskurven und Kreditzyklen, und steuern Risiken über Faktoren, Korrelationen und Kostenkontrolle für robuste Portfolios.
DAX, MDAX und Nebenwerte
Unser Research beleuchtet Gewinnqualität, Cashflows, Bewertungsmultiplikatoren und Strukturtrends deutscher Blue Chips und Mid Caps, ergänzt um Liquiditätseinschätzungen für Nebenwerte sowie praktische Umsetzungswege über ETFs, aktive Mandate und kosteneffiziente Derivate.
ETFs versus aktive Fonds
Wir vergleichen Tracking-Differenzen, Replikationsmethoden, Faktor-Exposures und Manager-Alpha, berücksichtigen Kosten, Steuern und Handelsspannen, und zeigen, wann aktive Ansätze Mehrwert schaffen oder ein regelbasiertes ETF-Portfolio überlegen ist.
Nachhaltigkeit und EU-Taxonomie
Unsere Nachhaltigkeitsanalysen folgen SFDR, EU-Taxonomie und Principal Adverse Impacts, prüfen Datenqualität und Greenwashing-Risiken, und integrieren ESG-Kennzahlen nur dort, wo sie die Risikosteuerung verbessern und Renditeziele nicht unnötig kompromittieren.
Premium-News zum deutschen Markt
Erhalten Sie kuratiertes Morning Briefing, Intraday-Alerts und wöchentliche Deep Dives zu deutschen Konjunkturdaten, Branchen, Politik und Regulierung, damit Sie Marktbewegungen früh verstehen und Portfolios proaktiv ausrichten.
Mehr erfahrenImmobilien und Finanzierung
Wir bewerten Kauf versus Miete, kalkulieren Finanzierungslinien, Zinsbindungen und Sondertilgungen, prüfen Mietrenditen, Instandhaltung, steuerliche Effekte und Risiken, um Immobilien planbar in Ihr Gesamtvermögen zu integrieren.
Kauf oder Miete analysieren
Wir modellieren Kaufnebenkosten, Mietpreisverlauf, Opportunitätskosten und steuerliche Aspekte, simulieren Zins- und Preisschocks, und zeigen, bei welchen Annahmen der Eigentumserwerb oder die Miete finanziell überlegen ist.
Baufinanzierung und Zinsstrategien
Wir strukturieren Annuitäten, KfW-Bausteine, Tilgungspläne und Zinsbindungen, verhandeln Konditionen, sichern Anschlussfinanzierungen und beraten zur Kombination von Sondertilgung, Bausparen und vorausschauendem Liquiditätsmanagement.
Vermietung, AfA und Rendite
Für Kapitalanleger optimieren wir Mieteinnahmen, berücksichtigen AfA, Modernisierungen, Leerstandsrisko und Verwaltungskosten, und liefern eine transparente, steuerlich konsistente Rendite- und Cashflow-Rechnung über den gesamten Anlagehorizont.
Risikomanagement und Absicherung
Wir kombinieren Notgroschen, Versicherungen und Portfolioabsicherungen, prüfen existenzielle Risiken, Rebalancing-Regeln und Stressszenarien, und bauen robuste Puffer gegen Einkommens-, Markt- und Lebensrisiken auf.
Individuelle Finanzplanung mit zertifiziertem Berater
Strukturierte Analyse Ihrer Finanzen, Zieldefinition, Risiko- und Steuercheck, Portfolio- und Vorsorgekonzept, Immobilien- und Absicherungsprüfung sowie ein dokumentierter Aktionsplan mit Zeitachse und Prioritäten, inklusive Abschlussgespräch und protokollierter Empfehlungen für rechtssichere Nachvollziehbarkeit.
€690
Premium-News-Abo: Deutscher Kapitalmarkt
Tägliches Morning Briefing, Intraday-Alerts bei Kurs- und Politikimpulsen, wöchentliche Sektor-Deep-Dives, Monatsausblick, Zugang zu Research-Archiven und kompakten Charts, damit Sie Entwicklungen im DAX, Mittelstand, Regulierung und Zinskurve früh erkennen und handeln.
€690
Vermögens-Checkup und Portfolioumbau
Schnelle Bestandsaufnahme Ihrer Anlagen, Gebühren- und Risikoanalyse, Steueroptimierung, Umsetzungsfahrplan mit konkreten Transaktionsvorschlägen und Rebalancing-Regeln, inklusive Begleitung bei der Depotumstellung und abschließendem Wirkungsreport mit messbaren Kennzahlen.
€690
Tools, Rechner und Daten
Nutzen Sie Szenariorechner, Steuer- und Rentenmodule, Portfolio-Tracking und sichere Bankanbindungen, um Entscheidungen auf belastbare Daten zu stützen und Fortschritt messbar zu machen.
Kundenstories und Ergebnisse
Echte Fallbeispiele zeigen, wie strukturierte Planung, disziplinierte Umsetzung und kontinuierliches Monitoring Vermögen stabilisieren, Ziele beschleunigen und Risiken reduzieren.
Unternehmerfamilie in Bayern
Wir konsolidierten betriebliche und private Vermögenswerte, optimierten die Liquiditätssteuerung, führten eine Holdingstruktur ein und schufen eine rechtssichere Nachfolgelösung, wodurch die Steuerquote sank und die Resilienz stieg.
Berufseinsteiger in Berlin
Durch Budgetanalyse, Notgroschen, ETF-Sparplan und passende Versicherungen entstand ein klarer Pfad, der Ausbildungsschulden berücksichtigte, Steuerlast senkte und Flexibilität für Wohnungswechsel bewahrte.
Rückkehrer aus dem Ausland
Wir koordinierten Kontoumzüge, Doppelbesteuerung, Depottransfers und Krankenversicherung, setzten einen Deutschland-kompatiblen Vermögensmix auf und begleiteten den Übergang mit einem transparenten Zeit- und Maßnahmenplan.
Bildung, Kurse und Webinare
Lernen Sie praxisnah, wie Sie Vermögen in Deutschland strukturiert aufbauen, Steuern optimieren, Risiken managen und Marktsignale interpretieren.
Grundlagenkurs Vermögensaufbau
In modularen Lektionen behandeln wir Budget, Notgroschen, ETFs, Anlageklassen und Disziplin, inklusive Checklisten, Vorlagen und realistischen Erwartungswerten, damit Sie Fehlentscheidungen vermeiden und konsequent umsetzen.
Webinar Zinswende verstehen
Wir erklären Transmission, Zinsstruktur und Einflüsse auf Immobilien, Anleihen und Aktien, zeigen Handlungsoptionen und Absicherungen, und geben klare Prioritäten für private Portfolios in Deutschland.
Masterclass Altersvorsorge
Wir vertiefen Rentenformeln, Förderwege, Entnahmepläne und Steuerstrategien, arbeiten mit Fallstudien und Tools, damit Sie einen belastbaren, steuerlich optimierten Ruhestandsplan erstellen.
Support, Sicherheit und Onboarding
Wir sorgen für einen schnellen Start, sichere Datenwege, klare Ansprechpartner, verbindliche Antwortzeiten und proaktive Betreuung, damit Sie sich jederzeit orientiert und geschützt fühlen.
Schnelles Onboarding
Mit geführten Checklisten, Dokumentenupload, Bankanbindung und Zielabfrage starten Sie in Minuten, erhalten Sofortindikatoren und einen Terminplan, damit Momentum entsteht und Prioritäten eindeutig sind.
Datenschutz und Verschlüsselung
Wir verschlüsseln Daten im Transit und at rest, minimieren Zugriffe per Rollen, loggen Ereignisse revisionssicher und hosten in der EU, um DSGVO und hohe Sicherheitsstandards konsequent einzuhalten.
Ethik, Transparenz und Interessenkonflikte
Wir offenlegen Vergütung, vermeiden Kickbacks, priorisieren Festhonorar-Modelle und dokumentieren mögliche Interessenkonflikte, damit Entscheidungen nachvollziehbar, fair und kundenorientiert bleiben.
Vergütungsmodelle erklärt
Wir vergleichen Honorarberatung, gemischte Modelle und produktgebundene Vergütung, zeigen Kostenwirkungen über Zeit und empfehlen konfliktarme Strukturen, die Beratung und Umsetzung sauber trennen.
Offenlegungspflichten
Vor jeder Empfehlung erhalten Sie Kostendetails, Zielmarkt und Risiken, anschließend ein Protokoll mit Begründungen, damit Transparenz, Kontrolle und Vergleichbarkeit gewährleistet sind.
Unabhängige Produktauswahl
Unsere Selektion basiert auf Qualität, Kosten, Liquidität und Eignung, nicht auf Zuwendungen, und unterliegt wiederkehrenden Prüfungen gegen objektive Kriterien und Marktbenchmarks.
Zeitplan, Meilensteine und Ergebnisse
Wir definieren klare Meilensteine, Ergebnisse und Fristen, tracken Fortschritt und Wirkung messbar und passen Maßnahmen an Marktveränderungen sowie Lebensereignisse an.
Kickoff bis Abschlussbericht
Vom Kickoff über Zwischenabstimmungen bis zum Abschlussbericht mit To-dos und Dokumentation halten wir Termine verbindlich ein, damit Momentum und Klarheit stets erhalten bleiben.
Quartalsreviews und Rebalancing
Wir überprüfen Annahmen, Kosten, Risiken und Abweichungen, leiten Rebalancing und Steuermaßnahmen ein und dokumentieren Effekte transparent in Ihrem Reporting-Dashboard.
Kennzahlen und Wirkung
Wir zeigen Nettorendite nach Kosten und Steuern, Risikokennzahlen, Planerreichung und Liquiditätsreichweite, sodass Ergebnisse objektiv, vergleichbar und entscheidungsrelevant werden.
